Банк России засомневался в операциях


28 сентября регулятором был обновлен перечень сомнительных операций. Eсли банк обнаружит признаки сомнительности операции, то он, приостановит исполнение самого платежа. При этом заблокировать могут не только сам перевод, но и систему «клиент-банк», и даже корпоративные карты. Так, под подозрение попали операции, которые потенциально могут совершаться без ведома хозяйствующего субъекта. К признакам проведения подобных операций относятся следующие ситуации:

  • получатель средств или устройство для проведения платежа внесены в базу данных Центробанка, где фиксируются попытки хищений;

  • операция необычная. Об этом свидетельствуют, например, время, сумма, периодичность, место осуществления перевода.

После этого, сотрудники банка должны связаться с компанией, чтобы:

  • предоставить информацию о подозрительной операции;

  • уточнить, согласны ли вы на эту операцию;

  • порекомендовать, как снизить риски мошеннических операций по вашему счету.

Если клиент согласен с операцией, банк продолжит ее исполнение, а система и карта будут разблокированы. Такой же порядок предусмотрен и «по умолчанию», то есть в случае, если в течение двух рабочих дней от организации не получено ответа.

Недавние посты
Архив
Поиск по тегам
Мы в соцсетях
  • Facebook Basic Square
  • Twitter Basic Square
  • Google+ Basic Square